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个人银行账户单次存取多少钱会被查?这些是应该了解的

时间:2019-07-13 来源:嘉怡时尚

在日常生活中,从工资发放,消费到投资理财,给亲朋汇款,这些资金都要多次进出金融系统,我们每个人都不可避免地要与银行打交道。银行是我们最信任,也是最方便的资金存放地。尤其是存款取款,可以说是我们普通人最常使用的理财方式。

个人银行账户单次存取多少钱会被查?这些是应该了解的

对于与我们经常打交道的银行,对它的基本相关法律法规必须要有一些了解,否则很可能会带来不必要的麻烦。就拿最基本的存取款来说,我们平时感觉在银行存取款通过柜员机就可以完成操作,非常方便。但是你知道银行对各种账户的交易都是有限制的吗?

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按照相关规定,个人银行账户要是一次性取出或存入5万以上现金,或者是当天累计存入,取出5万以上现金的话,就会引起银行的注意,进入银行的审查名单,然后银行工作人员就会告诉你,这笔交易需要进行审核,请您耐心等待。

个人银行账户单次存取多少钱会被查?这些是应该了解的

通过银行转账的额度比现金交易要高一些,如果在境内转账到其他人的账户,限制额度是50万元,一旦单笔转账或者累计超过了50万人民币,就会激活银行的监控系统,这笔资金会在转入他人账户之前被审核。相比之下,银行对个人跨境资金交易的监控会更加谨慎,毕竟大多数洗黑钱都是被搞到了国外,以此来规避风头,要是个人跨境转出或者收入的金额超过20万人民币的话,就会进入银行的监控模式,然后等待审核,通过后才能完成交易。

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当然这些监管举措都是为了防止非法交易或者洗黑钱,对于我们日常生活中的正常交易是没有多少影响的,即便进入了银行的审查名单,只要资金来源合理合法也会很快通过审查的。

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涉及到个人的银行交易业务主要有以下内容:

1、自然人现金交易:当日单笔或者累计人民币5万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的现金交易;

2、一方为自然人的境内划转:人民币等值50万元(含)以上;外币等值10万美元(含)以上;

3、一方为自然人的跨境交易:人民币等值20万元(含)以上;外币等值1万美元(含)以上。